基金净值几点更新?

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首先,需要明确的是,基金的净值不是一个即时数据,它是一个按照交易日计算的整体净值,即每日的基金净值是根据当日股票市场的走势计算的,而每笔交易都是按照这个整体净值和购买的份额确定的。 每天下午3点之前,各家基金公司会算出自己的产品净值;3点之后,各家基金公司会根据市场情况对净值进行二次测算。不过,在收盘后的一段时间内,基金公司的系统也会进行维护,投资者可能无法登录自己的账户查询余额等情况。一般第二天的净值才是各家公司最终确定的净值。

对于QDII基金来说还有一个特殊的情况,因为这类基金的标的资产是海外市场,比如港股或者美股,在这些市场当中并不是一个交易日就能完成的,可能需要几个交易日的整理才能确定最终的估值结果。所以会出现第二天净值比第一天涨跌幅更大或者更小的现象,这都是符合市场规律的。

除了特殊情况之外,一般来说,开放式基金的净值都是在交易日当天下午3点之前更新。当然,如果是C类份额的话,可能是当天购买,但是属于T+1运作模式,净值的更新也是T+1。 如果遇到节假日,可能会暂停净值更新业务,因此会出现假期期间净值停止增长的现象。

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封闭式基金和开放式基金由于其交易方式的差别,净值的计算方法也是有所区别的。

封闭式基金的净值是根据买卖该基金的人数、各自的买价、卖价等来决定,即通过竞价来决定,因此投资者可以从证券公司交易系统中实时看到封闭式基金的交易价格。目前封闭式基金主要在交易所交易,交易方式基本同于股票,所以行情报价系统中就可以看到封闭式基金的净值变化。

开放式基金的净值的计算是在一天交易时间结束后,根据基金的总资产减去其总负债后的净值,再除以已卖出的份额,即为基金份额净值。开放式基金不能像封闭式基金一样进行竞价交易,因此投资者不能在交易时间中看到其净值的实时变化,在上午10:30前买入和10:30后买入一样。

通常银行和基金公司会在交易日当日下午3:00数据更新完成后公布最新的净值(基金净值一般在晚上6:00-8:00左右更新),投资者在晚上8:00以后可以查询到基金最新净值。

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